Como ganhar dinheiro através de negociação de opções

Um guia simples para ganhar dinheiro com as opções.

Ao longo das últimas décadas, vimos muitos avanços na forma como funciona o mercado de ações. Hoje, trocas e casas de corretagem existem quase inteiramente on-line, e todos estão competindo por microssegundos de velocidade.

Como um exemplo rápido, digamos que a IBM está atualmente negociando em US $ 100 por ação. Agora, digamos que um investidor compra um contrato de opção de compra na IBM com um preço de exercício de US $ 100 com um prêmio de $ 2.

A opção de compra oferece ao comprador o direito de comprar ações da IBM em US $ 100 por ação. Nesse cenário, o comprador poderia usar a opção de comprar essas ações em US $ 100, e imediatamente vender essas mesmas ações no mercado aberto por US $ 105. Por isso, a opção será vendida por US $ 5 na data de validade.

Usando a mesma análise como mostrado acima, a opção de compra agora valerá $ 1 (ou $ 100 por contrato). Uma vez que o investidor gastou US $ 200 para comprar a opção em primeiro lugar, ele ou ela mostrará uma perda líquida neste comércio de US $ 100.

Se a IBM terminar ou abaixo de US $ 100 na data de validade da opção, o contrato expirará "fora do dinheiro", o que significa que agora será inútil. Nesse cenário, a opção comprador perderá 100% do seu dinheiro (neste caso, os $ 200 completos que ele ou ela gastaram no contrato).

Amplificador de lucro ferrado.

Além de alguns solavancos nas estradas, nosso caminho para o sucesso tem sido muito lucrativo. Na verdade, meus leitores e eu fizemos um retorno médio de 14,5% em nossos negócios até agora, e nosso período de espera médio é de apenas 40 dias - isso é bom para um retorno anualizado de 132%.

As opiniões e opiniões aqui expressas são as opiniões e opiniões do autor e não refletem necessariamente as de NASDAQ, Inc.

Ganhando dinheiro com opções.

Usando opções de forma eficiente.

Recentemente, encontrei essa pergunta inocente: & # 34; Alguém pode ganhar dinheiro consistentemente quando trocar opções? & # 34;

Eu não sei se a pessoa que postou esta pergunta é um investidor que está considerando o uso de opções, ou se isso vem de um comerciante de opções frustrado que tem perdido dinheiro.

O problema com perguntas deste tipo é que eles não servem para nada. É equivalente a perguntar: & # 34; Comer comida boa para você? & # 34;

A resposta a ambas as perguntas é sim - na maioria das vezes. Você precisa de alimentos para sobreviver. Se você receber a maioria de suas refeições em um restaurante de fast-food, então está longe de ser bom para você. Na verdade, pode ser prejudicial para a sua saúde. No entanto, quando a alternativa é não comer nada, então mesmo o McDonald's se torna saudável em comparação.

Quando se trata de opções de negociação, não é o uso de estratégias de opções que transformam um investidor em um assistente de investimento. As opções são simplesmente uma ferramenta de investimento, e as ferramentas são instrumentos que tornam mais fácil ou mais eficiente completar uma tarefa. Se você é alguém que possui ações que apresentam desempenho inferior ao mercado de ações geral, então, usar opções pode fornecer resultados um pouco melhorados. Mas se você está procurando uma mudança milagrosa em sua lucratividade, as opções serão uma decepção.

Como as Opções ajudam os investidores a alcançar seus objetivos?

As opções possibilitam a adoção de estratégias de redução de risco que não estão disponíveis sem opções. Outra maneira de analisá-lo é que as opções permitem que os investidores ajustem suas participações para atingir determinados objetivos específicos e para reduzir ou eliminar o risco específico.

Por exemplo, um investidor pode escrever chamadas cobertas na tentativa de cobrar dinheiro extra (semelhante a cobrar dividendos).

Em troca disso, & # 39; extra & # 39; renda, o investidor aceita um limite de quanto dinheiro ele / ela pode ganhar ao possuir o estoque. Em outras palavras, o escritor de chamadas coberto diz ao comprador: "Me pague um prêmio em dinheiro negociado agora e, em troca, prometo vender o estoque para você a um preço negociado (o preço de exercício) por um preço limitado período de tempo.

Esse preço de exercício representa meu preço de venda máximo para o estoque. Então, se o preço das ações corre muito mais alto, você obtém todo o lucro acima desse preço de exercício. & # 34;

Outro exemplo para o investidor conservador é possuir um colarinho. Isso protege o valor de suas participações, estabelecendo um preço de venda mínimo e máximo para o estoque. Isso é realizado possuindo uma opção de venda, que garante que você sempre pode vender suas ações ao preço mínimo, ou mais alto e simultaneamente, redigindo uma chamada coberta (que define o preço máximo de venda). Esta estratégia permite que o investidor ganhe algum dinheiro quando o preço das ações aumentar, mas protege-o de uma grande perda.

Qualquer investidor pode adotar uma variedade de estratégias que atinjam uma expectativa específica do mercado de ações. Por exemplo, o investidor otimista típico pode comprar ações, fundos indexados ou ETFs. Os resultados são diretos. Se seu estoque ou fundo se mover mais alto, você ganha lucro. O operador de opções otimista tem alternativas.

Se for muito otimista, compre opções de chamadas no dinheiro (75 a 85 Delta) em vez de estoque. Certifique-se de comprar apenas uma opção por cada 100 ações que você teria comprado se comprar ações. Isso serve para dois propósitos. Primeiro, ele permite ganhar dinheiro em uma manifestação e limita as perdas se você estivesse errado em suas expectativas para o preço das ações. Se você quer uma alta probabilidade de ganhar lucro, e se estiver disposto a aceitar um lucro limitado, então, venda os spreads vendidos fora do dinheiro. Esta estratégia retorna um lucro mesmo quando o preço das ações não aumenta. E pode ganhar lucro em um pequeno declínio. Se você tem a sensação de onde o preço das ações é dirigido (isso é muito difícil de obter direito), você pode comprar um spread de chamadas. Por exemplo, se você antecipe que um estoque de US $ 53 se moverá perto de US $ 60 por ação nos próximos três meses, compre uma opção de compra atingida em US $ 50 e venda a opção de compra atingida em US $ 60. Ao vender a opção de compra de US $ 60, você cobra um prêmio, reduzindo o custo do investimento. Se você acredita que o preço das ações estará estagnado por alguns meses, mas se reunirá depois disso, você pode comprar um spread de calendário. Vender a opção de dois meses (esperando que ela perca a maioria ou todo o seu valor quando expirar) e compre uma opção de três ou quatro meses com o mesmo preço de exercício. Uma vez que sua opção curta desaparecer (expira sem valor ou você cobri-la a um preço baixo), você terá a opção de longo prazo e fará um bom dinheiro se e quando tiver sucesso no mercado.

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Lembre-se de que o objetivo principal de uma opção (pelo menos na minha opinião) - é permitir a cobertura ou redução de risco.

Não é uma estratégia de opção que ganha dinheiro. É o investidor e suas decisões, seleção de estratégias e técnicas de gerenciamento de risco que determinam seu sucesso. No entanto, as opções são ferramentas úteis que permitem que você possua uma posição que atenda suas expectativas para o mercado de ações.

Sim, você pode ganhar dinheiro com opções. Mas ninguém vai entregar isso a você. Como com qualquer outra coisa na vida, requer um esforço para aprender como as opções funcionam e é preciso disciplina para gerenciar o risco.

Como Ganhar Dinheiro com Opções Imobiliárias.

Para muitos americanos, o setor imobiliário, na forma de uma casa familiar ou propriedade de aluguel, é a sua maior classe de investimento. Esses investidores muitas vezes percebem imóveis como um dos investimentos mais seguros e confiáveis ​​em um período de tempo. No entanto, o investimento imobiliário envolve um alto custo de entrada (geralmente financiado por um empréstimo com juros), um longo período de investimento e uma grande incerteza. Em vez de comprar uma propriedade real, os investidores podem considerar enterrar opções imobiliárias como uma forma de investir no setor imobiliário a um custo menor e com menos despesas.

Um olhar realista sobre o cálculo do lucro no setor imobiliário.

Um investidor imobiliário novato pode olhar para um apartamento de dois quartos e ver que em 5 anos aumentou em valor de US $ 100.000 para US $ 300.000 e concluiu uma triplicação de valor de investimento. No entanto, esta análise simples perde as despesas relacionadas com a rotina, que podem incluir encargos de financiamento para compra de imóveis, pagamentos de juros mensais, taxas de registro e imposto de selo, impostos sobre imóveis, comissões para agentes durante a compra ou venda, taxas de associação mensal, manutenção e reparos, seguros e outros impostos locais aplicáveis ​​(por exemplo, imposto sobre os ganhos de capital na venda ou uma avaliação de propriedade acima de um certo nível que qualifica o proprietário para um imposto de riqueza).

Considerando todos esses fatores, a avaliação realista dos retornos da propriedade é substancialmente reduzida e pode não ser totalmente compreendida pelo investidor comum (relacionado: Como calcular seus retornos de investimento). Os desenvolvimentos durante o período de investimento podem levar à dificuldade em vender o imóvel mais tarde. Por exemplo, uma nova rodovia barulhenta ou um pico no crime pode desvalorizar a propriedade. (Relacionados: os fatores mais importantes para investir em imóveis)

Uma maneira mais baixa de investir e lucrar em imóveis é através de opções de imóveis.

O que é uma opção de imóveis?

Uma opção imobiliária é um contrato especialmente concebido entre duas partes (um comprador e um vendedor). O vendedor oferece ao comprador a opção de comprar uma propriedade, por um período de tempo especificado a um preço fixo. O comprador compra a opção de comprar ou não comprar a propriedade durante o período de tempo especificado.

Para o direito desta opção, o comprador paga ao vendedor uma opção premium. Se o comprador decidir comprar o imóvel (em outras palavras, exercer a opção de imóveis), o vendedor deve vender o imóvel ao comprador de acordo com os termos do contrato pré-existente.

Você pode ter encontrado o conceito de opções ao comprar ações. As opções oferecem muitas opções ao comprador. Eles podem ser exercidos no início (tipo americano), mantidos até a expiração da opção, ou vendidos para um segundo comprador antes do vencimento.

As opções imobiliárias são comumente usadas por promotores imobiliários e investidores em imóveis residenciais comerciais ou high-end. As opções de imóveis oferecem mais flexibilidade e negociação de baixo custo e oportunidades de investimento para compradores, com benefícios limitados para os vendedores.

Exemplo de um Comércio de Opções Imobiliárias.

Aqui está uma análise abrangente do risco e recompensa de um cenário de opções imobiliárias. Suponha que um construtor tenha US $ 500.000 e que deseje comprar uma terra para a qual o vendedor deseja US $ 2 milhões. O construtor não tem certeza de algumas coisas:

1) O construtor pode levantar US $ 1,5 milhão através de empréstimos bancários ou outras fontes?

2) O construtor pode obter licenças necessárias para o desenvolvimento residencial ou comercial ou outra subdivisão da propriedade?

3) O construtor pode arrecadar dinheiro e obter permissões antes de outro construtor comprar a terra?

Nessa situação, uma opção imobiliária é apropriada. Para um custo não reembolsável definido (chamado de prémio de opção de propriedade real ou a contrapartida) de $ 25,000, o construtor pode entrar no contrato de opção de imobiliário com o vendedor. A opção de imóveis permite que o construtor bloqueie o preço de venda da propriedade em US $ 2 milhões ao longo de um período de 6 meses. Durante este tempo, o construtor pode arrecadar dinheiro, obter licenças e comprar a propriedade (gastando um total de US $ 2 milhões mais o prêmio de opção de US $ 25.000), afastar-se da propriedade (e perder os US $ 25.000), ou vender a opção para outra comprador por um preço negociável. De qualquer forma, o vendedor fará US $ 25.000 adicionais da propriedade.

O contrato de opção de imóveis inclui as seguintes condições:

detalhes da propriedade (localização, tamanho e outras especificações) duração do contrato (6 meses a partir da data de negociação) prémio de opção ou valor da contraprestação ($ 25,000 não reembolsável pago pelo comprador ao vendedor na data de negociação) preço de compra acordado se a opção for exercida durante o contrato (US $ 2 milhões)

Para a duração de 6 meses do contrato, existem quatro cenários possíveis.

Cenário 1: o construtor é aprovado por um empréstimo bancário de US $ 1,5 milhão. Ele também confirma que pode obter permissões necessárias para o desenvolvimento. Ele exerce sua opção imobiliária para comprar a propriedade a um preço predeterminado de US $ 2 milhões. O vendedor recebe US $ 2 milhões mais mantém o prêmio de opção adicional de $ 25,000.

Cenário 2: Após 2 meses, o construtor descobre que não poderá obter uma licença de desenvolvimento. Nos próximos 4 meses, o construtor consegue encontrar outra parte disposta a comprar o imóvel por US $ 2 milhões. O construtor vende a opção de imóveis para o novo partido por um novo preço de US $ 30.000. O novo partido substitui o construtor no contrato de opção original. O novo partido exerce a opção e compra o imóvel por US $ 2 milhões. O vendedor recebe US $ 2 milhões do novo partido e mantém o prêmio de opção de $ 25,000 do construtor. O construtor vendeu a opção por US $ 30.000 e, portanto, faz US $ 5.000 e não é selado com uma propriedade que ele não pode usar.

Cenário 3: O construtor é simplesmente um comprador de opções que procura beneficiar da valorização do preço da propriedade. Se o preço exigido de US $ 2 milhões aumentar para US $ 2,2 milhões em 5 meses, o comprador da opção se beneficiará ao exercer a opção de comprar a propriedade e depois vender a propriedade (US $ 2,2 milhões - US $ 2 milhões - US $ 25,000 = US $ 175,000).

No entanto, ao invés de entrar na propriedade e todas as taxas, impostos e custos associados, que diminuirão o lucro de US $ 175.000, a opção comprador pode, em vez disso, vender a opção para uma nova parte disposta a comprar a propriedade. À medida que o preço da propriedade subjacente aumenta, o preço da opção de imóveis também aumentará no que é chamado de delta). O comprador pode vender a opção com um novo prémio que inclui a alteração no valor da propriedade.

O comprador da opção original pode vender a opção por US $ 200.000 para o novo comprador. O novo comprador estará disposto a pagar US $ 200.000 porque significa que o preço de compra total da propriedade será de US $ 2,2 milhões (US $ 2 milhões pagos ao proprietário do imóvel original / vendedor de opções mais $ 200,000 para o titular da opção existente).

No final da transação, o dono obtém US $ 2 milhões mais o prêmio da opção de US $ 25.000, a opção original do comprador ganha com US $ 175.000 eo comprador da nova opção compra o imóvel desejado às taxas atuais do mercado.

Cenário 4: O construtor não é capaz de garantir um empréstimo ou permissão. Ele também não consegue encontrar um novo comprador para sua opção. O construtor deixa a opção expirar e perde a opção premium. No entanto, o comprador conseguiu evitar um investimento ruim de US $ 2 milhões pagando o prêmio de $ 25,000 (apenas 1,25% do valor real do negócio). O vendedor se beneficia em US $ 25.000 durante o período de opção de 6 meses e continua a procurar um comprador.

Em todos os casos, quando o vendedor entrar em um contrato de opções de imóveis, o vendedor já não tem opções para vender o imóvel e a que preço. O vendedor deve aguardar a decisão do comprador de exercer a opção. É por isso que o vendedor recebe e mantém a opção premium inicial.

As opções de imóveis oferecem um método de menor custo para negociar, investir e lucrar com investimentos imobiliários. No entanto, eles são efetivamente contratos OTC entre duas partes sem supervisão regulamentar externa. As partes envolvidas devem garantir que o contrato de opções seja justo. O padrão pelo vendedor de opções é um dos principais desafios nos acordos de opções de imóveis. Nesses casos, o único recurso do comprador é uma ação judicial. A falta de informações publicamente disponíveis e registros passados ​​sobre opções de opções de imóveis é outro desafio. Os investidores de opções imobiliárias também devem considerar despesas adicionais como taxas para serviços jurídicos, como a elaboração e o registro do contrato.

Como vender Opções de venda para se beneficiar em qualquer mercado.

A venda de opções de venda pode ser uma excelente maneira de ganhar exposição a uma ação na qual você é otimista com o benefício adicional de possuir potencialmente a ação em uma data futura a um preço abaixo do preço de mercado atual. Para entender como a venda de peças pode beneficiar sua estratégia de investimento, um guia rápido sobre opções pode ser útil para alguns. Neste artigo, analisaremos uma estratégia de venda típica, bem como os potenciais riscos e recompensas envolvidos.

Opções de chamada versus opções de colocação.

Muito simplesmente, uma opção de equivalência patrimonial é uma garantia derivada que adquire seu valor do estoque subjacente que cobre. Possuir uma opção de compra oferece o direito de comprar uma ação a um preço predeterminado, conhecido como preço de exercício da opção. Uma opção de venda oferece ao proprietário o direito de vender o estoque subjacente no preço de exercício da opção. Assim, a compra de uma opção de compra é uma aposta de alta - você ganha dinheiro quando o estoque sobe - enquanto uma opção de venda é uma aposta de baixa, porque se o preço da ação declinar abaixo do preço de exercício da put, você ainda pode vender o estoque no exercício mais alto preço.

A vista exatamente oposta é tomada quando você vende uma opção de chamada ou de venda. O mais importante, quando você vende uma opção, está assumindo uma obrigação e não um direito. Uma vez que você vende uma opção, você está comprometendo-se a honrar sua posição, se de fato o comprador da opção que vendeu para decidir exercer. Aqui está uma descrição resumida das opções de compra versus venda.

Comprar uma ligação - Você tem o direito de comprar um estoque a um preço predeterminado. Vender uma chamada - Você tem a obrigação de entregar o estoque a um preço predeterminado para o comprador da opção. Comprar um Put - Você tem o direito de vender um estoque a um preço predeterminado. Vender um Put - Você tem a obrigação de comprar o estoque a um preço predeterminado se o comprador da opção de venda quiser vendê-lo para você.

Características de Prudent Put Selling.

Uma vez que a venda de uma peça coloca você em uma posição obrigatória de se apropriar de uma ação, a primeira regra importante de colocar a venda é revelada: porque você está assumindo a obrigação de comprar o estoque subjacente, considere apenas vender uma venda se você estiver confortável possuindo a A segurança ao preço predeterminado deve ser colocada em você. Além disso, você só deve entrar em tal comércio onde o preço líquido pago pelo título subjacente é um preço atraente. Esta é, de longe, a consideração mais importante se alguém quiser vender coloca com sucesso em qualquer ambiente de mercado. (Existem outros motivos para vender uma venda, como quando você está executando estratégias de opções mais complexas, aprenda mais em Iron Condors Fly On Fragile Wings e Advanced Option Trading: The Modified Butterfly Spread.)

Uma vez que esta regra esteja satisfeita, os outros benefícios de vender podem ser explorados. Um benefício é a capacidade de gerar renda em seu portfólio. Se o vendido expirar sem exercício, o vendedor mantém o prémio total. Outro benefício fundamental é a capacidade de possuir o estoque subjacente por um preço abaixo do preço de mercado atual.

Coloque a venda na prática.

Um exemplo irá melhor ilustrar tanto os benefícios quanto os riscos potenciais quando se vende uma venda. Considere as ações da Companhia A, que continua a deslumbrar os investidores com lucros crescentes de seus produtos revolucionários. As ações atualmente estão sendo negociadas por US $ 270 por pop e a relação preço / lucro é inferior a 20. Isso não é uma avaliação ruim para o crescimento que esta empresa produziu.

Se você gosta das perspectivas futuras da Empresa A, você poderia comprar 100 ações por US $ 27.000 (ignorando as comissões por simplicidade). Como alternativa, você poderia vender uma opção de venda de Jan $ 250 que expira dois anos a partir de agora por US $ 30 hoje. Uma vez que uma opção cobre 100 ações, você coletará US $ 3.000 em opção premium, menos comissão. Os termos desta opção de colocação específica são que expira na terceira sexta-feira de janeiro de dois anos a partir de agora, e tem um preço de exercício de US $ 250.

Ao vender esta opção, você está obrigando a comprar 100 ações da Companhia A até dois anos a partir de agora por US $ 250. Claramente, uma vez que as ações da Companhia A estão sendo negociadas por US $ 270 hoje, o comprador não vai pedir que você compre o estoque por US $ 250. Então, você coleciona a opção premium e espera. (Saiba mais sobre as estratégias de opções de colocação em Bear Put Spreads: uma alternativa rujir para venda a descoberto.)

Se, em dois anos, em janeiro, as ações caíram para US $ 250, você será obrigado a comprar essas 100 ações por US $ 250. Mas você manterá a opção premium de US $ 30 por ação, de modo que seu custo líquido por ação é de US $ 220. Se as ações nunca caírem para US $ 250, a opção expirará sem valor e você manterá o prêmio total de US $ 3.000.

Então, ao invés de inicialmente comprar essas 100 ações por US $ 27.000, você pode vender a colocação e reduzir o seu custo líquido para US $ 220 por ação ou US $ 22.000 se o preço cair para US $ 250 por ação. Se a opção expirar sem valor, você consegue manter o prêmio de opção de $ 30 por ação, que em um preço de compra de US $ 250 representa um retorno de 12% em pouco mais de 13 meses.

[Decidir o melhor momento para vender uma peça exige paciência e compreensão dos riscos e recompensas a longo prazo. Saiba como "aguardar o passo lento" do comerciante de opções veterano Luke Downey no curso Opções para iniciantes da Academia Investopedia.

Coloque Riscos de Venda.

Você pode ver por que é prudente vender coloca em ações que você gostaria de possuir. Se as ações da Companhia A diminuírem, você será obrigado a tossir US $ 25.000 para comprar as ações em US $ 250 (tendo mantido o prêmio da opção de US $ 3.000, seu custo líquido será de US $ 22.000). Se você não tiver esse dinheiro em sua carteira, seu corretor pode forçá-lo a vender outras ações para comprar essa posição.

Outro risco é que as ações da Companhia A podem cair bem abaixo de US $ 250 e US $ 220, o que significa que você se apropriará da ação com um custo líquido, incluindo a opção de venda de US $ 230 por ação, mas é de US $ 220. Um risco em um sentido de custo de oportunidade é que as ações da Companhia A continuam a apreciar. Se as ações aumentam em mais de US $ 30 durante esse período, você não se beneficiará da vantagem adicional porque você não comprou o estoque originalmente.

The Bottom Line.

No final, utilizar a venda de opções de venda pode ser uma maneira muito prudente de gerar renda adicional do portfólio. Você também obtém exposição às ações que você gostaria de possuir, mas quer limitar seu investimento de capital inicial. Você renuncia a uma vantagem adicional, é claro, mas se você vende uma venda e o preço das ações aumenta, você está ganhando dinheiro, então tudo é bom. Enquanto os estoques subjacentes são de empresas que você gosta, a venda pode ser uma estratégia lucrativa.

Essas estratégias de opções podem ganhar dinheiro com comerciantes de varejo.

Existem várias estratégias que foram descritas em vários livros. Mas nem todos são úteis para um comerciante de varejo.

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